10 อันดับ หนังสือการลงทุน แนะนํา ปี 2025 สำหรับนักลงทุนมือใหม่

การลงทุนทางการเงินเป็นการที่เรานำเงินที่เรามีอยู่ โดยเกิดจากการประหยัด อดออม หรือนำเงินส่วนหนึ่งของรายได้ไปซื้อหลักทรัพย์ประเภทต่าง ๆ ที่ทำให้เราได้รับผลตอบแทนหรือรายได้มากขึ้นในอนาคต โดยผลตอบแทนที่ได้รับจะอยู่ในรูปแบบของดอกเบี้ย เงินปันผล กำไรจากการซื้อขาย หรือสิทธิพิเศษต่าง ๆ โดยรูปแบบของการลงทุนทางการเงินจะมีความเสี่ยงมาก-น้อยไม่เท่ากัน ซึ่งมีหนังสือหลายเล่มให้ความรู้ในเรื่องนี้เป็นอย่างดี โดยเราสามารถเลือกการลงทุนทางการเงินที่เหมาะสมกับตัวเองได้ ดังนี้ค่ะ

หุ้น หรือ ตราสารทุน (Stock) สำหรับหุ้นหรือตราสารทุนนั้นเป็นตราสารที่ออกโดยเจ้าของกิจการ โดยผู้ลงทุนที่ซื้อตราสารทุน หรือที่เราเรียกสั้น ๆ ว่า "หุ้น" นี้ มีฐานะเป็นเจ้าของร่วมกับเจ้าของกิจการด้วยเช่นกัน รวมถึงมีสิทธิในทรัพย์สินและรายได้ของกิจการตามสัดส่วนของการถือครอง โดยมีหุ้น 2 ประเภทที่ผู้ลงทุนสามารถเข้าไปถือครองได้ ได้แก่ หุ้นสามัญ และหุ้นบุริมสิทธิ สำหรับผลตอบแทนที่ได้รับจะอยู่ในรูปแบบของ เงินปันผล (Dividend) และกำไรจากการซื้อขายหุ้น (Capital Gain)
โดยระดับความเสี่ยงของการลงทุนในตลาดหุ้นจะขึ้นอยู่กับผลประกอบการของกิจการ ภาวะเศรษฐกิจ และระดับการแข่งกันภายในอุตสาหกรรมประเภทเดียวกัน โดยแต่ละอุตสาหกรรมจะมีความเสี่ยงสูง - ต่ำไม่เท่ากัน ทำให้ผู้ที่ต้องการลงทุนในตลาดหุ้นต้องศึกษารายละเอียดให้ถี่ถ้วน และเลือกลงทุนตามความเสี่ยงที่ตนเองสามารถยอมรับได้ค่ะ โดยมีหนังสือเกี่ยวกับลงทุนในตราสารทุนหรือหุ้นที่น่าสนใจหลายเล่ม ตัวอย่างเช่น ตีแตก การเล่นหุ้นในภาวะวิกฤติ ซึ่งเป็นหนังสือชั้นครูสำหรับคนที่เล่นหุ้นควรอ่านเลยค่ะ 

กองทุนรวม (Mutual Fund) กองทุนรวมเป็นการลงทุนที่นักลงทุนต้องนำเงินของตนเองไปมอบให้แก่มืออาชีพดูแลการลงทุนให้ โดยต้องระดมเงินทุนจำนวนมากจากนักลงทุนรายย่อยหลายราย จนกลายเป็นเงินก้อนใหญ่และนำไปลงทุนในหลักทรัพย์ประเภทต่าง ๆ อาทิ หุ้น พันธบัตร อสังหาริมทรัพย์และทองคำ เป็นต้น โดยมี "ผู้จัดการกองทุน"ภายใต้บริษัทหลักทรัพย์จัดการการลงทุน (บลจ.) เป็นผู้ดูแลการลงทุนภายในกองทุนรวม ซึ่งผู้ลงทุนจะได้รับผลตอบแทนในรูปแบบของเงินปันผล (Dividend) และจากกำไรส่วนเกินของมูลค่าหน่วยเงินลงทุน (Capital Gain) เช่นเดียวกับการลงทุนในหุ้น โดยจะนำมาเฉลี่ยคืนให้แก่ผู้ลงทุนในกองทุนรวมเดียวกันตามสัดส่วนของเงินลงทุน สำหรับการลงทุนในกองทุนรวมนี้จะมีความเสี่ยงต่ำกว่าการซื้อหุ้นด้วยตนเอง เนื่องจากมีผู้เชี่ยวชาญดูแลกองทุนให้ อย่างไรก็ตาม ใช่ว่าการลงทุนในกองทุนรวมจะไม่มีความเสี่ยงเลย โดยความเสี่ยงดังกล่าวมักขึ้นอยู่กับความเชี่ยวชาญของบริษัทหลักทรัพย์จัดการการลงทุน (บลจ.) รวมถึงการเปลี่ยนแปลงทางด้านอัตราดอกเบี้ย ภาวะการลงทุน และภาวะเศรษฐกิจที่เกิดขึ้นร่วมด้วยค่ะ โดยหนังสือกองทุนรวมมีตั้งแต่การเริ่มต้นการซื้อกองทุนรวม จนไปถึงการวางแผนในกองทุนรวมของตนเองเลยค่ะ

 
ตราสารอนุพันธ์ (Derivative) ตราสารอนุพันธ์เป็นการลงทุนในหลักทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงที่สุดในบรรดาการลงทุนทางการเงินทั้งหมดแบ่งออกเป็น 4 ประเภท ได้แก่ ตราสารอนุพันธ์แบบฟอร์เวิร์ด (Forward) และ ออปชั่น (Option) จะซื้อผ่านตลาดอนุพันธ์ (Thailand Future Exchange :TFEX ) สำหรับฟิวเจอร์ส (Futures) และสวอป (Swap) จะซื้อตกลงซื้อขายกันเองผ่านสถาบันทางการเงิน (OTC Market) โดยการลงทุนในตราสารอนุพันธ์เป็นการลงทุนเพื่อการบริหารความเสี่ยง และยังสามารถนำมาเก็งกำไรในอนาคตระหว่างคู่สัญญาทั้ง 2 ฝ่าย

 
โดยทั่วไปการลงทุนในตราสารอนุพันธ์สามารถนำมาลดการขาดทุนจากการลงทุนได้ รวมถึงประกันเงินก้อนของนักลงทุนในกลุ่มสถาบันเพื่อจ่ายคืนให้แก่นักลงทุนในกองทุน และสำหรับนักธุรกิจเพื่อนำเข้า - ส่งออกก็สามารถใช้ตราสารอนุพันธ์เพื่อบริหารความเสี่ยงในควบคุมต้นทุนการนำเข้า และรักษารายได้ในการส่งออกสินค้า ทั้งนี้ผู้ลงทุนต้องมีความสามารถในการคาดคะเนสถานการณ์การลงทุนในอนาคต มิเช่นนั้นการเก็งกำไรและการประกันความเสี่ยง อาจกลายเป็นการขาดทุนในอนาคตได้ค่ะ 

การลงทุนในธุรกิจขนาดเล็ก (Small Business) โดยธุรกิจขนาดเล็กส่วนใหญ่ถูกบริหารโดยเจ้าของคนเดียว หรือร่วมทุนกันเพียงไม่กี่คน อาจจะเป็นเพื่อน หรือครอบครัวก็ได้ ซึ่งมีอิสระในดำเนินธุรกิจมากกว่าธุรกิจขนาดใหญ่ มีอำนาจในการตัดสินใจด้วยตนเอง ใช้พนักงานในการทำงานเพียงแค่ไม่กี่คนและมีลักษณะการทำงานแบบครอบครัว โดยคุณสามารถศึกษาการลงทุนประเภทนี้ได้จากหนังสือการลงทุนในธุรกิจขนาดเล็ก ซึ่งส่วนใหญ่แล้วแต่ละเล่มจะอธิบายเกี่ยวกับวิธีการเริ่มต้นทำธุรกิจ เทคนิคและวิธีการต่าง ๆ ตามประเภทธุรกิจขนาดเล็กที่น่าลงทุน ดังต่อไปนี้ค่ะ 

ธุรกิจแฟรนไชส์ (Franchise) ธุรกิจแฟรนไชส์มีลักษณะการดำเนินธุรกิจที่ผู้ลงทุนเข้าไปซื้อสิทธิในการขายสินค้า รวมถึงการจัดจำหน่าย ในบางกรณีรวมไปถึงสิทธิในเครื่องหมายทางการค้าด้วย โดยผู้ลงทุนต้องจ่ายค่าธรรมเนียมให้แก่เจ้าของสิทธิหรือเจ้าของสินค้านั้น ๆ ซึ่งการลงทุนในธุรกิจประเภทนี้มีข้อดีตรงที่สินค้าเหล่านั้นเป็นที่รู้จักอยู่แล้ว ทำให้มีฐานลูกค้าประจำที่มีความภักดีต่อแบรนด์นั้น ๆ อยู่พอสมควรโดยที่ไม่ต้องเริ่มจากศูนย์

ธุรกิจออนไลน์ (E-Commerce) ในช่วงที่โรคโควิด-19 แพร่ระบาดทั่วโลก ธุรกิจในโลกออนไลน์เติบโตขึ้นมาก จนมีหนังสือที่สอนการทำธุรกิจออนไลน์ออกมาวางจำหน่ายเป็นจำนวนมาก โดยหนังสือที่เราอยากแนะนำ คือ เริ่มต้นรวยด้วยธุรกิจออนไลน์ ของสำนักพิมพ์ ไอดีซี พรีเมียร์ สำหรับผู้เริ่มต้นในสนามออนไลน์ทุกคนค่ะ สำหรับการทำธุรกิจออนไลน์สิ่งที่จำเป็นต้องศึกษา ด้วยการเริ่มตั้งแต่สินค้าที่ขาย ชื่อร้าน ช่องทางการจัดจำหน่าย ช่องทางการสื่อสาร ตลอดจนการโฆษณา ซึ่งมีความสำคัญต่อการแข่งขันในสนามออนไลน์เป็นอย่างมากทีเดียว

 
ธุรกิจ SME (Small and Medium Enterprises) ธุรกิจ SME หรือเรียกเป็นภาษาไทยว่าวิสาหกิจขนาดกลางและขนาดย่อม ซึ่งมีรูปแบบการดำเนินธุรกิจ ที่เกี่ยวข้องกับการผลิต การจัดจำหน่าย รวมทั้งการบริการ โดยมีทุนในการดำเนินการค่อนข้างน้อย และมีผู้ร่วมลงทุนเพียงไม่กี่คน แต่มีข้อดีในเรื่องของผู้ลงทุนสามารถทำธุรกิจที่ตนเองมีความรู้หรือสนใจได้ รวมถึงมีอิสระในการตัดสินใจและความยืดหยุ่นในการดำเนินงานค่อนข้างสูง โดยหนังสือเกี่ยวกับธุรกิจ SME นั้นมีมากมายเนื่องจากเป็นธุรกิจที่ได้รับความนิยมในไทย และรัฐบาลมีนโยบายในการสนับสนุนธุรกิจประเภทนี้ค่ะ 

การลงทุนเกี่ยวกับธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ หรือการลงทุนในสินทรัพย์ที่เคลื่อนที่ไม่ได้ อาทิ บ้าน คอนโด และที่ดิน เป็นต้น เป็นการลงทุนอีกประเภทที่ผู้ลงทุนจำเป็นต้องมีความรู้ในตลาดอสังหาริมทรัพย์ ทั้งการเข้าใจตลาด มีความรู้ในการหาและการเลือกสินทรัพย์ สามารถคาดคะเนหรือประเมินราคาในสินทรัพย์ที่ซื้อเพื่อนำมาลงทุนในอนาคต โดยผลตอบแทนในการลงทุนทางด้านอสังหาริมทรัพย์นั้น สามารถมาในรูปแบบของการเก็งกำไร ปล่อยเช่า ซื้อมาตกแต่งใหม่และปล่อยขาย รวมทั้งการลงทุนโดยการเป็นนายหน้าค้าอสังหาริมทรัพย์ หรือเข้ามาเป็นผู้ประกอบการแบบเต็มตัว

การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์นั้นเป็นอีกการลงทุนอีกประเภทที่มีความเสี่ยงเช่นกัน เนื่องจากอสังหาริมทรัพย์ อย่างเช่นบ้าน ที่ดิน และคอนโดนั้นมีมูลค่าที่ค่องข้างสูงทำให้มีสภาพคล่องในการซื้อ - การขายค่อนข้างต่ำ และใช้เวลาในการซื้อขายเป็นระยะเวลานาน ผู้ลงทุนในธุรกิจนี้ต้องสามารถยอมรับความเสี่ยงในเรื่องนี้ได้ระดับนึง สำหรับผู้ที่ต้องการลงสนามอสังหาริมทรัพย์เรามีหนังสือที่แนะนำหลายเล่ม ได้แก่ อพาร์ทเม้นท์ทำเงิน, Property DNA, และลงทุนอสังหาฯ ให้ถูกที่ กินกำไรตลอดกาล เป็นต้น แต่อย่างไรก็ตาม การลงทุนในธุรกิจใดก็ตามเราจำเป็นต้องรู้ลึก รู้จริง เราจึงจำเป็นต้องอ่านให้เยอะ เก็บประสบการณ์ให้มาก แล้วความสำเร็จจะรอเราอยู่อีกไม่ไกลค่ะ 

ยังมีการลงทุนอีกไม่น้อยที่ผู้ลงทุนสามารถสร้างผลตอบแทนที่ดีให้แก่ตัวเองในอนาคตได้ ทั้งนี้การลงทุนในแต่ละประเภทต้องขึ้นอยู่กับระดับความเสี่ยงที่ผู้ลงทุนสามารถยอมรับได้ ซึ่งผู้ลงทุนสามารถสร้างผลตอบแทนในการลงทุนจากสิ่งต่าง ๆ ดังต่อไปนี้เพิ่มเติมค่ะ 

• ตราสารหนี้ เป็นการลงทุนที่ผู้ลงทุนมีสถานะเป็นเจ้าหนี้ และผู้ออกตราสารมีสถานะเป็นลูกหนี้ของเรานั่นเองค่ะ โดยจะมีลักษณะเป็นหนังสือสัญญาแสดงความเป็นหนี้ระหว่างผู้ลงทุนและผู้ออกตราสารหนี้ ซึ่งจะระบุอัตราดอกเบี้ย และระยะเวลาไว้อย่างชัดเจน โดยตราสารหนี้ที่เรามักพบเห็นการอยู่บ่อย ๆ มักอยู่ในรูปแบบของ ตั๋วเงินคลัง พันธบัตรรัฐบาล และหุ้นกู้ของบริษัทเอกชน ซึ่งผลตอบแทนที่ได้รับจะอยู่ในรูปแบบของดอกเบี้ย  สำหรับหนังสือที่ให้ความรู้เกี่ยวกับตราสารหนี้ไว้ชัดเจน คือ หนังสือเรื่องการลงทุนในตราสารหนี้ ที่มีตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยเป็นผู้จัดจำหน่ายค่ะ 
  
  
• ทองคำ ในช่วงเศรษฐกิจไม่ดีแบบนี้ เราจะเห็นว่าราคาทองคำในปี 2020 พุ่งสูงถึงบาทละสามหมี่นบาทเลยทีเดียว สร้างโอกาสให้แก่นักลงทุนทองทั้งหลายในการปล่อยขายเพื่อเก็งกำไร ซึ่งอย่างที่รู้กันว่า "ทองคำ" เป็นสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่องสูงแม้ว่าเศรษฐกิจจะอยู่ช่วงถดถอยก็ตาม โดยการลงทุนทองคำ นักลงทุนสามารถลงทุนในรูปแบบของการซื้อกองทุน และซื้อตามร้านทองเพื่อเก็งกำไรในอนาคตได้ นอกจากนี้ ยังมีการลงทุนในรูปแบบของการออมทองอีกด้วย โดยผู้ลงทุนสามารถเก็บเงินสะสมเพื่อออมทองทีละเล็กทีละน้อยได้ โดยใช้เงินลงทุนเริ่มต้นเพียงแค่ 1000 บาทเท่านั้นเองค่ะ 

เทคนิคที่ดีที่สุดสำหรับการเรียนรู้เรื่องการลงทุน คงหนีไม่พ้นการอ่านหนังสือที่มาจากประสบการณ์ตรงจากนักลงทุนที่เคยประสบความสำเร็จมาก่อน ซึ่งเป็นงานเขียนที่แบ่งปันเรื่องราว วิธีการ และเคล็ดลับความสำเร็จให้นักลงทุนมือใหม่อย่างเราได้เรียนรู้ทุกแง่มุม และนำมาปรับใช้กับการลงทุนของตนเอง โดยนักลงทุนมือฉมังที่แบ่งปันวิธีการของตนเองผ่านงานเขียนมีหลายคนด้วยกันทั้งนักลงทุนไทย และนักลงทุนต่างประเทศ ซึ่งส่วนใหญ่มักได้รับการยกย่องและยอมรับในหมู่นักลงทุนด้วยกันเอง 

• งานเขียนจากประสบการณ์ตรงจากนักลงทุนชาวไทย นักลงทุนชาวไทยที่ได้รับการยกย่องว่าเป็นบิดาของการลงทุนในหุ้นแบบเน้นคุณค่า คงหนีไม่พ้น ดร. นิเวศน์ เหมวชิรวรากร ซึ่งเป็นนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จเป็นอย่างมากและได้ฝากงานเขียนไว้หลายเล่ม อาทิ ลงทุนแบบเฮดจ์ฟันด์, ก้าวเล็กๆ ในตลาดหุ้น ก้าวที่ยิ่งใหญ่ในชีวิต เป็นต้น นอกจากนี้ ยังมีนักลงทุนชาวไทยที่มาเขียนหนังสืออย่างหมอนัท เจ้าของเพจคลินิกการลงทุน และคุณจักรพงษ์ เมษพันธุ์ เจ้าของเพจ The Money Coach ก็ได้แบ่งปันแง่มุมเรื่องการเงินผ่านการเขียนหนังสือให้นักลงทุนมือใหม่สามารถเข้าใจการลงทุนได้แบบไม่ยาก 
  
  
• งานเขียนจากประสบการณ์ตรงจากนักลงทุนชาวต่างประเทศ มาถึงนักลงทุนต่างชาติที่เผยแพร่ประสบการณ์ตัวเองผ่านตัวอักษร ซึ่งมีหลายเล่มด้วยกันที่นักลงทุนมือใหม่ทุกคนควรอ่าน อาทิ คัมภีร์การลงทุนแบบเน้นคุณค่า: The Intelligent Investor ของ Benjamin Graham และ One Up On Wall Street:เหนือกว่าวอลสตรีท ของ Peter Lynch, John Rothchild ที่มาร่วมแบ่งปันทุกความสำเร็จจากการลงทุนของตนเอง ซึ่งผู้อ่านทุกคนไม่ควรพลาดเลยค่ะ 
  

อีกหลักการสำคัญสำหรับการซื้อหนังสือการลงทุน คือการเลือกซื้อหนังสือจากหลักการคิดวิเคราะห์ต่าง ๆ วิธีการบริหารธุรกิจ บริหารการเงิน และการลงทุนที่สำคัญ รวมถึงขั้นตอนสำหรับการลงทุน โดยการอ่านหนังสือเหล่านี้จะช่วยให้ผู้อ่านสามารถลำดับขั้นตอนการลงทุนได้อย่างเห็นภาพชัดเจนขึ้น รู้หลักการในการเริ่มต้น ตลอดจนขั้นตอน และกระบวนการต่าง ๆ ว่าเป็นอย่างไร เพื่อให้เราสามารถสามารถเดินลงไปในสนามการลงทุนได้อย่างประสิทธิภาพ รวมทั้งสามารถสร้างผลลัพธ์ที่เป็นไปในเชิงบวกแก่นักลงทุนมือใหม่ทุกคนค่ะ