10 หุ้นปันผลสูง ตัวไหนดี ปี 2026 พื้นฐานดี น่าลงทุน
คงจะดีไม่น้อยถ้าเราลงทุนแล้วสามารถสร้างผลตอบแทนได้อย่างต่อเนื่องและสม่ำเสมอ แต่ครั้นจะลงทุนโดยการฝากเงินไว้กับธนาคาร อัตราดอกเบี้ยที่ได้ก็น้อยกว่าอัตราเงินเฟ้อ หรือหากต้องการผลตอบแทนที่สูงกว่าไปลงทุนในตราสารอนุพันธ์ก็ดูจะไม่ได้รับผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ แถมยังมีความเสี่ยงสูง ดังนั้นการลงทุนในหุ้นปันผลจึงเป็นหนึ่งในทางเลือกที่ดูจะตอบโจทย์ และได้รับความสนใจจากนักลงทุนจำนวนมาก
แต่ทั้งนี้ทั้งนั้น หุ้นที่มีนโยบายจ่ายเงินปันผลในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยก็มีอยู่ด้วยกันจำนวนมาก แล้วแบบนี้เราควรจะเลือกลงทุนในหุ้นปันผลตัวไหนดี เพื่อเป็นอีกหนึ่งตัวช่วยให้กับทุกคน วันนี้เราได้นำวิธีการเลือกหุ้นปันผลมาฝาก อีกทั้งยังมี 10 หุ้นปันผล แนะนำ ที่มีนโยบายจ่ายปันผลต่อเนื่องและสม่ำเสมอ มาฝากทุกคนกันด้วยครับ
mybest คือเว็บไซต์แนะนำสินค้าและบริการที่มุ่งนำเสนอข้อมูลและคำแนะนำที่เชื่อถือได้ เพื่อช่วยให้ผู้บริโภคตัดสินใจเลือกซื้อสินค้าและบริการได้อย่างมั่นใจ โดยเราเชื่อว่าการเลือกสินค้าและบริการที่ดีควรตั้งอยู่บนพื้นฐานของข้อมูลที่ถูกต้อง ครบถ้วน และสามารถนำไปใช้งานได้จริง เนื้อหาจากทุกบทความของ mybest จึงผ่านกระบวนการค้นคว้า วิเคราะห์ และเรียบเรียงโดยทีมบรรณาธิการ พร้อมตรวจสอบความถูกต้องร่วมกับผู้เชี่ยวชาญในแต่ละหมวดหมู่ เพื่อให้ผู้อ่านได้รับข้อมูลที่ชัดเจน เป็นกลาง และน่าเชื่อถือ นอกจากนี้ ทีมบรรณาธิการของ mybest ยังให้ความสำคัญกับการเจาะลึกในรายละเอียดของผลิตภัณฑ์แต่ละประเภท ตั้งแต่การเปรียบเทียบคุณสมบัติ วิธีการเลือก ไปจนถึงข้อควรรู้ก่อนตัดสินใจซื้อ เพราะเราเข้าใจว่าความต้องการของผู้บริโภคมีความหลากหลาย จึงมุ่งนำเสนอคำแนะนำที่กระชับ เข้าใจง่าย และตอบโจทย์การใช้งานในชีวิตประจำวันมากที่สุด
Why You Can Trust Us
มายเบสท์เป็นเว็บไซต์ที่มีการจัดทำฐานข้อมูลสินค้าที่มีการเพิ่มข้อมูลสินค้าเข้าไปมากกว่า 2,000 รายการในแต่ละเดือน ซึ่งในแต่ละบทความเราได้ใช้เวลาในการจัดทำเนื้อหาและทำการค้นคว้าข้อมูลมาอย่างละเอียด รวมทั้งสัมภาษณ์และตรวจสอบข้อมูลโดยผู้เชี่ยวชาญในแต่ละด้าน เพื่อนำความรู้และข้อมูลเชิงลึกทั้งหมดนี้มาส่งมอบเป็นบทความที่ผู้อ่านสามารถเชื่อถือได้
หุ้นปันผลคืออะไร
หุ้นปันผล คือ หุ้นของบริษัทที่มีนโยบายจ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้นตามสัดส่วนหรือจำนวนหุ้นที่ครอบครองอยู่ ณ ตอนนั้น ซึ่งโดยปกติแล้วจะมีการจ่ายปันผลเป็นรายไตรมาส รายหกเดือน หรือรายหนึ่งปี ส่วนเงินปันผลดังกล่าวที่นำมาเฉลี่ยแบ่งจ่ายให้แก่ผู้ถือหุ้นนั้นมาจากผลกำไรของบริษัทในรอบปี ซึ่งได้มีการกำหนดสัดส่วนเอาไว้อย่างชัดเจนว่าจะจ่ายเป็นร้อยละเท่าไหร่ของอัตรากำไรสุทธิในปีนั้น ๆ
วิธีการเลือกหุ้นปันผล
การปันผลเป็นอีกหนึ่งรูปแบบในการสร้างผลตอบแทนจากการลงทุน ซึ่งนักลงทุนจำนวนมากให้ความสนใจกับบริษัทที่มีนโยบายจ่ายเงินปันผล ฉะนั้นเพื่อให้สามารถเลือกหุ้นปันผลได้ดียิ่งขึ้น เราไปดูถึงวิธีการเลือกหุ้นปันผลที่เราได้นำมาฝากกันในวันนี้เลยครับ
เลือกหุ้นปันผลจากปัจจัยพื้นฐานและความสามารถในการเติบโตของธุรกิจ
เนื่องจากเงินปันผลมาจากผลกำไรของบริษัท และผลกำไรของบริษัทก็มาจากผลการดำเนินงานที่ยอดเยี่ยม ดังนั้นการพิจารณาว่าบริษัทที่เรากำลังจะลงทุนมีพื้นฐานที่ดีหรือไม่นั้นจึงเป็นสิ่งที่ต้องให้ความสำคัญ เพราะจะนำไปสู่ความสามารถในการเติบโต และความสามารถในการเติบโตจะนำไปสู่ผลการดำเนินงานที่ดีขึ้น ยกตัวอย่างเช่น ถ้าเราเลือกหุ้นของบริษัที่มีผู้บริหารที่มีวิสัยทัศน์กว้างไกล มีความสามารถในการทำงาน และการวางกลยุทธ์ที่เก่งกาจ ก็จะสะท้อนให้เห็นว่าบริษัทนี้มีโอกาสเติบโตและประสบความสำเร็จได้ในอนาคต
เลือกหุ้นปันผลจากฐานะทางการเงินที่แข็งแกร่ง
ฐานะทางการเงินของบริษัทส่งผลต่อความสามารถในการจ่ายเงินปันผล ซึ่งเป็นอีกหนึ่งปัจจัยที่เราต้องพิจารณาอย่างรอบคอบ โดยพิจารณาจากอัตราส่วนหนี้สินต่อส่วนผู้ถือหุ้น หรือค่า D/E Ratio (Debt to Equity Ratio) และหนี้สินดังกล่าวเป็นหนี้สินระยะสั้นหรือระยะยาว ซึ่งถ้าหากบริษัทมีหนี้สินระยะสั้นเยอะ ก็จะมีความเป็นไปได้ที่บริษัทอาจต้องนำกำไรที่ควรจะจ่ายปันผลไปชำระหนี้แทน ซึ่งก็จะส่งผลให้การจ่ายเงินปันผลลดลง หรือกรณีกำไรสะสม ถ้าบริษัทดังกล่าวมีสถานะกำไรสะสมเป็นลบหรือขาดทุนสะสม ก็มีความเป็นไปได้ที่บริษัทจะนำกำไรระหว่างงวดที่ควรจะจ่ายปันผลไปชดเชยกับการขาดทุนสะสมแทน
เลือกหุ้นปันผลจากนโยบายการลงทุนของบริษัท
อีกหนึ่งปัจจัยที่ส่งผลต่อความสามารถในการจ่ายเงินปันผลของบริษัทโดยตรง แม้ว่าการลงทุนที่เพิ่มขึ้นจะส่งผลดีต่อบริษัทในภาพรวม เพิ่มความสามารถในการเติบโตของบริษัทในอนาคต แต่หากมีการลงทุนที่มากเกินไป หรือเมื่อมีการลงทุนที่เพิ่มขึ้น ก็หมายความว่ากำไรที่ได้มาแทนที่จะนำไปจ่ายปันผล ก็จะถูกนำไปใช้ในการลงทุนแทน ซึ่งการกระทำดังกล่าวจะส่งผลให้สัดส่วนกำไรที่เหลือไว้สำหรับการจ่ายเงินปันผลให้ผู้ถือหุ้นลดลง
เลือกหุ้นปันผลจากสภาพคล่องในการซื้อขาย
เพื่อให้เห็นภาพที่ชัดเจน เราจะขอยกตัวอย่างว่า สมมุติมีเราพบว่าในอนาคตหุ้นปันผลที่ถืออยู่กำลังจะมีราคาที่ลดลงอย่างรวดเร็ว และเราต้องการขายออกไป การมีสภาพคล่องที่ต่ำอาจทำให้เราขายได้อย่างล่าช้า หรือจำเป็นต้องขายในราคาที่ต่ำกว่าที่ควรจะเป็น ซึ่งเหตุการณ์ดังกล่าวจะส่งผลให้ผลตอบแทนโดยรวมลดลงหรืออาจขาดทุนเพิ่มมากขึ้น ดังนั้น ในการลงทุนในหุ้นปันผล เราควรเลือกลงทุนในหุ้นที่มีสภาพคล่องในการซื้อขาย ซึ่งอาจพิจารณาเลือกหุ้นจาก SET High Dividend 30 Index หรือ ดัชนี SETHD
เลือกหุ้นปันผลจากประวัติการจ่ายเงินปันผลที่ผ่านมา
การมีประวัติการจ่ายเงินปันผลที่มีความต่อเนื่องและสม่ำเสมอ จะสามารถบ่งบอกได้ถึงแนวโน้มและเสถียรภาพของบริษัท ซึ่งความสม่ำเสมอในการปันผลเราจะพิจารณาจาก อัตราส่วนเงินปันผลตอบแทน (Dividend Yield) ซึ่งสะท้อนให้เห็นว่าบริษัทมีความสามารถในการจ่ายเงินผลได้ในทุกปี และลดความเสี่ยงที่เราจะไม่ได้รับเงินปันผลลง
แต่ข้อควรระวังเมื่อศึกษาจากความสามารถในการจ่ายปันผลย้อนหลังคือ ปันผลพิเศษ ที่ทางบริษัทอาจจะมีกำไรพิเศษจากการขายสินทรัพย์ หรือกำไรพิเศษจากอัตราแลกเปลี่ยนเข้ามา ทำให้มีความสามารถในจ่ายเงินปันผลสูงกว่าอัตราที่กำหนดไว้ในบางปี ซึ่งอาจจะทำให้นักลงทุนสับสนในข้อมูล และลงทุนผิดพลาดได้
10 หุ้นปันผลสูง ตัวไหนดี พื้นฐานดี น่าลงทุน
สินค้า | รูปภาพ | ช่องทางซื้อสินค้า | |
|---|---|---|---|
- | บริษัท แอดวานซ์ อินโฟร์ เซอร์วิส จำกัด (มหาชน) ADVANC |  | |
- | บริษัท ปูนซิเมนต์ไทย จำกัด (มหาชน) SCC |  | |
- | บริษัท ปตท. สำรวจและผลิตปิโตรเลียม จำกัด (มหาชน) PTTEP |  | |
- | บริษัท ทิสโก้ไฟแนนเชียลกรุ๊ป จำกัด (มหาชน) TISCO |  | |
- | บริษัท ผลิตไฟฟ้า จำกัด (มหาชน) EGCO |  | |
- | ธนาคารเกียรตินาคินภัทร จำกัด (มหาชน) KKP |  | |
- | บริษัท อินทัช โฮลดิ้งส์ จำกัด (มหาชน) INTUCH |  | |
- | บริษัท ราช กรุ๊ป จำกัด (มหาชน) RATCH |  | |
- | บริษัท เอพี (ไทยแลนด์) จำกัด (มหาชน) AP |  | |
- | บริษัทแลนด์แอนด์เฮ้าส์ จำกัด (มหาชน) LH |  |
บริษัท แอดวานซ์ เป็นบริษัทผู้ให้บริการระบบสื่อสารโทรคมนาคม ที่ครอบคลุมทั้งธุรกิจโทรศัพท์เคลื่อนที่ อินเทอร์เน็ตความเร็วสูง และดิจิทัล เซอร์วิส บริษัทถือว่ามีความน่าเชื่อถือและมีความมั่นคงในระดับสูง ซึ่งสะท้อนมาจากมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดที่สูงกว่า 5 แสนล้านบาท อีกทั้งยังมีประสบการณ์ที่ยืนอยู่ในอุตสาหกรรมมาอย่างยาวนาน ด้านการจ่ายเงินปันผลเองก็ถือว่ามีนโยบายที่น่าสนใจ โดยมีนโยบายจ่ายปันผลในอัตราไม่ต่ำกว่า 70% ของรายได้สุทธิ ซึ่งในปัจจุบันบริษัทมีการจ่ายเงินปันผลที่ 3.45 บาทต่อหุ้น และมีการจ่ายเฉลี่ยใน 3 ปีหลังที่ 2 ครั้งต่อหนึ่งปี
อีกหนึ่งบริษัทที่มีการดำเนินธุรกิจในรูปแบบบริษัทโฮลดิ้ง บริษัท ปูนซิเมนต์ไทย จำกัด (มหาชน) เป็นบริษัทที่ยืนหยัดในอุตสาหกรรมมาอย่างยาวนานกว่า 46 ปี โดยมีนโยบายลงทุนใน 3 ธุรกิจหลัก ๆ ได้แก่ ธุรกิจผลิตภัณฑ์ก่อสร้างและซีเมนต์ ธุรกิจเคมิคอลส์ และธุรกิจแพคเกจจิ้ง ซึ่งนอกจากประสบการณ์ที่มากมายแล้ว SCC ยังมีการจ่ายเงินปันผลที่ต่อเนื่องและสม่ำเสมอ โดยปัจจุบันบริษัทมีการจ่ายปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้นที่ 8.50 บาทต่อหุ้น และมีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่ 3.54%
บริษัท ปตท. สำรวจและผลิตปิโตรเลียม จำกัด (มหาชน) เป็นบริษัทที่มีการดำเนินธุรกิจด้านการสำรวจและผลิตปิโตรเลียม ซึ่งครอบคลุมทั้งพื้นที่ภายในและภายนอกประเทศ นอกจากนี้ยังมีธุรกิจขนส่งก๊าซทางท่อ และรวมถึงการลงทุนในธุรกิจต่อเนื่องอื่น ๆ ซึ่งจุดที่น่าสนใจคือ PTTEP มีผลการดำเนินงานที่ยอดเยี่ยม อ้างอิงจากกำไรสุทธิของบริษัทในช่วงครึ่งปีแรกของ พ.ศ. 2564 ที่สูงถึง 18,673.29 ล้านบาท และยังมีอัตราผลตอบแทนเงินปันผลค่อนข้างสูงที่ 3.62% และมีการจ่ายเงินปันผลที่ 2.00 บาทต่อหุ้น
บริษัท ทิสโก้ไฟแนนเชียลกรุ๊ป จำกัด (มหาชน) เป็นบริษัทที่มีการดำเนินธุรกิจในลักษณะการเข้าถือหุ้นของบริษัทอื่น (บริษัทโฮลดิ้ง) โดยปัจจุบันได้มีการเข้าถือหุ้นของธนาคารทิสโก้เป็นหลัก บริษัทมีสถานะภาพทางการเงินที่เข้มแข็งและมีผลการดำเนินงานที่ยอดเยี่ยม โดยในช่วงครึ่งปีแรกของปี พ.ศ. 2564 บริษัทมีกำไรสะสมที่ 26,995.04 ล้านบาท และมีนโยบายจ่ายเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้นที่ 50% หรือมากกว่าของกำไรสุทธิ ซึ่งข้อมูลล่าสุดบริษัทมีการจ่ายเงินปันผลสูงถึง 6.30 บาทต่อหุ้น
บริษัทที่มีการดำเนินธุรกิจโดยเข้าไปเป็นผู้ถือหุ้นในธุรกิจประเภทการผลิตและจัดจำหน่ายพลังงานไฟฟ้า ซึ่งครอบคลุมทั้งธุรกิจขนาดเล็กและขนาดใหญ่ และรวมถึงธุรกิจประเภทให้บริการทางเทคนิคแก่โรงงานไฟฟ้าและโรงงานอุตสาหกรรมอื่น ๆ บริษัทได้รับความสนใจจากนักลงทุนเป็นวงกว้าง ซึ่งสะท้อนได้จากปริมาณการซื้อขายที่มากกว่า 1,357,296 หุ้น ด้านการจ่ายเงินปันผลบริษัทมีการจ่ายมาอย่างต่อเนื่อง โดยมีอัตราผลตอบแทนเงินปันผลที่ 3.60%
บริษัทที่มีรูปแบบการประกอบธุรกิจทั้งในด้านตลาดทุนและธนาคารพาณิชย์ ซึ่งมีการดำเนินการภายใต้ 4 บริษัท ได้แก่ บริษัท ทุนภัทร จำกัด, บริษัทหลักทรัพย์ ภัทร จำกัด, บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน ภัทร จำกัด และธนาคารเกียรตินาคิน จำกัด ด้านการจ่ายเงินปันผล KKP ถูกจัดอยู่ใน 30 อันดับกลุ่มหุ้นปันผลสูง หรือ SET High Dividend (SETHD) ซึ่งปัจจุบันบริษัทมีผลตอบแทนเงินปันผลที่อัตรา 3.75%
บริษัท อินทัช โฮลดิ้งส์ จำกัด (มหาชน) เป็นบริษัทที่ดำเนินธุรกิจในรูปแบบบริษัทโฮลดิ้ง หรือกล่าวคือเป็นการเข้าไปเป็นผู้ถือหุ้นในบริษัทอื่น ซึ่งโดยหลัก ๆ แล้วจะมีการลงทุนไปที่ธุรกิจประเภทโทรคมนาคม เทคโนโลยี สื่อ และดิจิทัล จุดที่น่าสนใจของ INTUCH นั้น นอกจากจะเป็นบริษัทที่ก่อตั้งมาอย่างยาวนานกว่า 30 ปี บริษัทยังมีผลการดำเนินงานที่ยอดเยี่ยมมาอย่างต่อเนื่อง และด้านการจ่ายเงินปันผลเองก็มีการจ่ายอย่างสม่ำเสมอ ซึ่งเฉลี่ยใน 3 ปีหลังพบว่ามีการจ่าย 2 ครั้งต่อปี เฉลี่ยครั้งละ 1.26 บาทต่อหุ้น
บริษัทที่มีแนวทางในการดำเนินธุรกิจในรูปแบบของบริษัทโฮลดิ้ง หรือการเข้าไปเป็นผู้ถือหุ้นในบริษัทอื่น โดยที่ผ่านมาบริษัท ราช กรุ๊ป จำกัด (มหาชน) ได้มีการเข้าไปในลงทุนโดยส่วนใหญ่ในธุรกิจประเภทพลังงานไฟฟ้าและพลังงานทดแทน จากทั้งไม่ว่าจะเป็นธุรกิจจากในหรือนอกประเทศ ด้านการจ่ายเงินปันผล บริษัทมีนโยบายจ่ายปันผลไม่น้อยกว่า 40% ของกำไรสุทธิ ซึ่งในปัจจุบันมีอัตราผลตอบแทนเงินปันผลเมื่อลงทุนในหุ้นของบริษัทที่ 5.27%
บริษัท เอพี (ไทยแลนด์) จำกัด (มหาชน) เป็นบริษัทพัฒนาอสังหาริมทรัพย์อันดับต้น ๆ ที่คนไทยให้การยอมรับ การันตีด้วยรางวัลความสำเร็จมากมายขององค์กร อาทิเช่น รางวัล BrandAge Thailand’s Most Admired Company Awards 2020, รางวัล Property Guru Thailand Property Awards 2019, รางวัล Asia Corporate Excellence & Sustainability Awards (ACES) 2018 ฯลฯ บริษัทมีผลการดำเนินงานที่ผ่านมาค่อนข้างยอดเยี่ยมเมื่อเทียบกับบริษัทในอุตสาหกรรมเดียวกัน สะท้อนด้วยผลกำไรครึ่งปีแรกสุทธิถึง 2,517.76 ล้านบาท
บริษัทแลนด์แอนด์เฮ้าส์ จำกัด (มหาชน) เป็นบริษัทที่ดำเนินธุรกิจในลักษณะการพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ที่อยู่อาศัย โดยครอบคลุมทั้งบ้านจัดสรรพร้อมที่ดิน ทาวน์โฮม บ้านเดี่ยว และรวมถึงคอนโดมิเนียม LH มีความน่าสนใจจากฐานะทางการเงินที่แข็งแกร่ง โดยมีมูลค่าสินทรัพย์เป็นสองเท่าของหนี้สิน ซึ่งสะท้อนถึงความสามารถในการชำระหนี้ที่ยอดเยี่ยม อีกทั้งการจ่ายเงินปันผลเองก็มีความสม่ำเสมอ โดยมีอัตราผลตอบแทนเงินปันผลที่ 5.92% และเฉลี่ยในรอบ 3 ปีที่ผ่านมา มีการจ่ายปันผลเฉลี่ยปีละ 2 ครั้ง
บทส่งท้าย
การลงทุนในหุ้นปันผลมีข้อดีจำนวนมาก ทั้งไม่ว่าจะเป็นการช่วยสร้างผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ หรือเป็นการช่วยลดความเสี่ยงจากการลงทุนกรณีที่ตลาดมีความผันผวน เพราะโดยส่วนใหญ่แล้วหุ้นปันผลจะมีลักษณะเป็นหุ้น Passive หรือหุ้นที่มีความผันผวนต่ำ แต่ถึงแม้จะเป็นแบบนั้น แม้ว่าราคาจะผันผวนต่ำ แต่ก็ไม่ใช่ว่าไม่ผันผวนเลย นักลงทุนยังมีความเสี่ยงที่อาจขาดทุนจากราคาหุ้นที่เปลี่ยนแปลงไป ดังนั้นก่อนตัดสินใจเลือกลงทุน ให้ผู้ลงทุนพิจารณาอย่างรอบคอบ และให้ความสนใจในการติดตามข้อมูลข่าวสารของบริษัทอย่างต่อเนื่อง
คำบรรยายสินค้าแต่ละรายการอ้างอิงจากเนื้อหาที่แสดงในเว็บไซต์ผู้ผลิต แบรนด์ และเว็บไซต์อีคอมเมิร์ซ
