10 กองทุน SSF ตัวไหนดี ปี 2024 เพื่อออมเงินวัยเกษียณ ลดหย่อนภาษีได้

แนวคิดอนุรักษ์สิ่งแวดล้อมหรือรักษ์โลกนั้นกำลังเป็นเทรนด์ที่มาแรงทั้งในปัจจุบันและคาดว่าจะส่งผลสืบเนื่องไปยังอนาคตด้วยเช่นกัน ดังนั้นกองทุน SSF ตัวนี้จึงเลือกลงทุนตามแนวคิดดังกล่าวผ่านกองทุนหลักอย่าง Baillie Gifford Positive Change Fund - Class B accumulation (GBP) โดยกองทุนดังกล่าวจะที่มีนโยบายคัดเลือกและลงทุนในหุ้นที่มี Positive Impact หรือผลกระทบเชิงบวกจากทั่วทุกมุมโลก ไม่ว่าจะเป็นในเรื่องของสังคมและการศึกษา สร้างความรับผิดชอบต่อสิ่งแวดล้อม เพิ่มการดูแลสุขภาพและคุณภาพชีวิต และมีส่วนช่วยเหลือผู้ด้อยโอกาสทางสังคม

กองทุน SSF ตัวนี้ได้รับการการันตีระดับ 5 ดาวจาก Morningstar และมีกลยุทธ์ในการบริหารกองทุนแบบ Active Management เมื่อเทียบกับดัชนีชี้วัดพบว่า มีช่วงที่กองทุนนั้นสามารถสร้างผลการดำเนินงานที่มีมูลค่าสูงกว่าดัชนีชี้วัด โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงที่ดัชนีชี้วัดนั้นมีมูลค่าติดลบ แต่ผลการดำเนินงานของกองทุนนั้นมีกำไร จากสัดส่วนการลงทุนของกองทุนพบว่ามีการลงทุนในประเทศสหรัฐอเมริกาสูงเป็นอันดับหนึ่ง ตามมาด้วยบราซิลและเดนมาร์ก และมีการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนที่ไม่ต่ำกว่า 75%

กองทุน SSF ตัวนี้จะโฟกัสการลงทุนในธุรกิจเกี่ยวกับเทคโนโลยี เนื่องจากเล็งเห็นว่าเทคโนโลยีเป็นสิ่งสำคัญทั้งในปัจจุบันและโลกอนาคต มีกองทุนหลักอย่าง Fidelity Funds - Global Technology Fund Class Y-ACC-USD ที่มุ่งหาผลตอบแทนในระยะยาว โดยจะคัดเลือกหุ้นจากบริษัทเทคโนโลยีทั้งขนาดใหญ่ กลาง และเล็ก พิจารณาจากศักยภาพในการเติบโต ความสามารถในการแข่งขัน ความยืดหยุ่นต่อสถานการณ์ที่มีความผันผวน อีกทั้งยังเลือกหุ้นที่ทางกองทุนเล็งเห็นว่ายังมีราคาต่ำกว่ามูลค่าที่แท้จริง เพื่อสะสมมูลค่าทำกำไรจากส่วนต่างนี้ที่สามารถรับรู้ได้ในอนาคต

กองทุนนี้มีกลยุทธ์การบริหารกองทุนแบบ Active Management ซึ่งเมื่อเทียบผลการดำเนินงานที่ผ่านมากับดัชนีชี้วัด พบว่า มีมูลค่าสูงกว่าอยู่หลายช่วงระยะเวลากันเลยทีเดียว และในช่วงที่ดัชนีชี้วัดมีมูลค่าติดลบ ทางกองทุนก็สามารถสร้างกำไรในผลการดำเนินงาน และยังมีมูลค่าเหนือกว่าค่าเฉลี่ยจากกองทุนอื่น ๆ ในกลุ่มเดียวกัน เพราะกองทุนนี้มีการลงทุนแบบกระจุกตัวอยู่ในกลุ่มอุตสาหกรรมเทคโนโลยี จึงทำให้มีความเสี่ยงอยู่ในระดับ 7 

กองทุน SSF ตัวนี้จะเลือกลงทุนในหุ้นไทยที่เป็นองค์ประกอบของดัชนี SET Well-being (SETWB) ซึ่งเป็นกลุ่มหุ้นที่มีความสามารถในการแข่งขันสูง และยังได้รับความสนใจจากนักลงทุนต่างชาติเป็นอย่างมาก นอกจากนี้ยังมีผลกระทบต่อ GDP ของประเทศ อีกทั้งยังสามารถสร้างรายได้และยกระดับคุณภาพชีวิตของคนไทย แต่ทางกองทุนจะยังคงใช้กลยุทธ์แบบ Active Management เพื่อบริหารให้กองทุนมีผลการดำเนินงานที่มีมูลค่าสูงกว่าดัชนีชี้วัดดังกล่าว ผู้จัดการกองทุนจึงจะทำการคัดเลือกหุ้นที่อยู่ใน SETWB ด้วยตัวเอง โดยพิจารณาถึงศักยภาพในการให้ผลตอบแทนอย่างมั่นคง

ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาของกองทุนนี้นับตั้งแต่จัดตั้งมายังถือว่าสามารถทำกำไรได้ และเมื่อเทียบกับดัชนีชี้วัดพบว่า บางช่วงมีมูลค่าเหนือกว่าดัชนีชี้วัด โดยช่วงที่ดัชนีชี้วัดมีมูลค่าติดลบ ผลการดำเนินงานของกองทุนนั้นติดลบน้อยกว่า และบางครั้งก็ยังมีผลการดำเนินงานเป็นบวก เมื่อเทียบกับผลการดำเนินงานเฉลี่ยจากกองทุนอื่น ๆ ในกลุ่มเดียวกัน พบว่ามีมูลค่ามากกว่าด้วยเช่นกัน อีกทั้งยังมี Maximum Drawdown ต่ำ พร้อมกับระยะเวลาการฟื้นตัวอยู่ที่ 4 เดือน 

กองทุน SSF ตัวนี้จะเลือกลงทุนในหน่วยลงทุนของกองทุนหลักต่างประเทศเพียงกองเดียว ซึ่งกองทุนดังกล่าวนั้นก็คือ JPMorgan Funds -Europe Dynamic Technologies Fund ชนิดหน่วยลงทุน (share class) “I” ในสกุลเงินยูโร โดยกองทุนนี้จะเลือกหุ้นจากบริษัทในภูมิภาคยุโรปที่ดำเนินกิจการเกี่ยวข้องกับเทคโนโลยี ถึงแม้ว่าตลาดเทคโนโลยีในภูมิภาคยุโรปนั้นจะไม่ได้มีขนาดใหญ่ที่สุดในโลก แต่ก็พบว่ามีนโยบายผลักดันเกี่ยวกับเทคโนโลยีมาอย่างต่อเนื่องผ่านการอัดฉีดเงินลงทุนให้กับบริษัทที่ดำเนินกิจการทางด้านเทคโนโลยี ทำให้คาดการณ์ว่าจะเป็นตลาดที่เติบโตได้ในอนาคต

กองทุนนี้มีกลยุทธ์การบริหารแบบ Active Management ผลการดำเนินงานที่ผ่านมานั้นยังมีมูลค่าต่ำกว่าดัชนีชี้วัดในหลายช่วง แต่เมื่อเทียบจากตั้งแต่จัดตั้งนั้นถือว่าอยู่เหนือกว่าดัชนีชี้วัดเล็กน้อย เมื่อเทียบกับค่าเฉลี่ยของกองทุนอื่น ๆ ในกลุ่มเดียวกันก็พบว่ามีทั้งช่วงที่มีมูลค่าน้อยกว่าและสูงกว่า แต่ในช่วงที่ค่าเฉลี่ยของกลุ่มนั้นติดลบ ทางกองทุนเองก็มีผลการดำเนินงานที่ติดลบน้อยกว่า กองทุนนี้ยังมีนโยบายจ่ายเงินปันผลให้ในระหว่างที่ถือหน่วยลงทุนด้วย

กองทุนนี้จะมีกองทุนหลักหรือกองทุนแม่คือ Baillie Gifford Long Term Global Growth ซึ่งเป็นกองทุนที่จะทำการคัดเลือกหุ้นศักยภาพสูงจากทั่วโลก โดยใช้กระบวนการคัดเลือกหุ้นด้วยการวิเคราะห์แบบ Bottom-up สรรหาหุ้นที่มีความสามารถเติบโตได้เหนือกว่าเท่าตัวในระยะยาว 5 ปี ข้างหน้า โดยที่จะต้องมีพื้นฐานแข็งแกร่ง สามารถฟื้นตัวได้ดี เลือกพิจารณาจาก Upsides ของหุ้นเป็นหลักมากกว่าความผันผวนระยะสั้น เพื่อสร้างโอกาสในการทำกำไรมากขึ้นในอนาคต พิจารณาเลือกหุ้นจากทั่วโลกโดยที่ไม่มีการจำกัดภูมิภาค หรือกลุ่มอุตสาหกรรมธุรกิจ หุ้น ๆ เด่นในพอร์ตการลงทุนที่หลายคนคงจะคุ้นเคยกันเป็นอย่างดีนั้นได้แก่ Amazon, Tesla และ NVIDIA

มีกลยุทธ์การบริหารกองทุนแบบ Active Management นับตั้งแต่จัดตั้งมานั้นยังมีผลการดำเนินงานที่ต่ำกว่าดัชนีชี้วัด แต่พบว่าในช่วงระยะ 3 เดือนล่าสุดนั้นสร้างผลการดำเนินงานที่เหนือกว่าดัชนีชี้วัดดังกล่าวที่มีมูลค่าติดลบ และยังมีมูลค่ามากกว่าค่าเฉลี่ยจากกองทุนอื่น ๆ ในกลุ่มเดียวกัน ทางกองทุนมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจ 

หากพูดถึงตลาดหุ้นของประเทศสหรัฐอเมริกา ทุกคนก็คงจะรู้จักกับดัชนี S&P500 ซึ่งเป็นดัชนีที่รวมเอา 500 บริษัทขนาดใหญ่ของประเทศสหรัฐอเมริกา และยังเป็นดัชนีที่สะท้อนมูลค่าเศรษฐกิจโดยรวมของสหรัฐอเมริกาได้ดี กองทุน SSF ตัวนี้จึงโฟกัสที่ดัชนีดังกล่าว ด้วยการลงทุนใน Feeder Fund อย่าง กองทุน IShares Core S&P 500 ETF เพียงกองเดียว ซึ่งเป็นกองทุนดัชนีที่เน้นการบริหารกองทุนให้ได้ผลตอบแทนใกล้เคียงกับดัชนี S&P500 ถือได้ว่าเป็นตัวเลือกที่ดีในการลงทุนสำหรับผู้ลงทุนระดับเริ่มต้นที่สนใจในตลาดสหรัฐอเมริกา เพราะถือว่าเป็นตลาดหุ้นขนาดใหญ่ที่สุดในโลกและยังมีการเติบโตขึ้นเรื่อย ๆ

แม้ว่ากองทุนดังกล่าวจะลงทุนในต่างประเทศอย่างสหรัฐอเมริกาเป็นหลัก แต่ก็มีนโบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนอยู่ที่ไม่ต่ำกว่า 90% ซึ่งถือได้ว่าเป็นเรื่องดี เพราะบ่อยครั้งค่าเงินที่เปลี่ยนแปลงหรือผันผวนก็ทำให้คุณนั้นได้รับผลตอบแทนน้อยกว่าที่คาดการณ์ไว้ ผลการดำเนินงานที่ผ่านมานั้นมีความใกล้เคียงกับดัชนีชี้วัดดังกล่าว ทางกองทุนเองก็ยังมีนโยบายจ่ายเงินปันผลให้ในระหว่างที่คุณถือหน่วยลงทุนกันอีกด้วย

การลงทุนในตราสารทุนหรือตลาดหุ้นเพียงอย่างเดียว บ่อยครั้งก็มีความเสี่ยงสูง จนทำให้เกิดการขาดทุน ดังนั้นผู้สนใจลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงได้ในระดับกลาง ก็อาจจะลองพิจารณาเลือกกองทุน SSF ที่มีการลงทุนแบบผสม เช่นเดียวกับกองทุนนี้ที่ลงทุนใน PIMCO GIS Income Fund (Class I) ซึ่งจะกระจายการลงทุนไปยังตราสารหนี้และตราสารทุน โดยมีสัดส่วนของตราสารหนี้ประเภทต่างๆ ทั้งภาครัฐและเอกชนทั่วโลกอย่างน้อย 2 ใน 3 ของมูลค่าทรัพย์สิน และมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเป็นบางส่วน

กองทุนนี้จะมีกลยุทธ์การบริหารกองทุนแบบเชิงรุก เน้นผลการดำเนินงานที่เหนือกว่าดัชนีชี้วัด ซึ่งจากประวัติผลการดำเนินงานในอดีตที่ผ่านมา มีช่วงที่ทางกองทุนนั้นสร้างผลการดำเนินงานที่มากกว่าดัชนีชี้วัด และในช่วงที่ดัชนีชี้วัดมีการติดลบ ผลการดำเนินงานของกองทุนนั้นก็มีการติดลบน้อยกว่า และเมื่อเทียบกับค่าเฉลี่ยของกองทุนอื่น ๆ ในกลุ่มเดียวกันก็พบว่ามีผลการดำเนินงานที่ดีกว่าอีกด้วย ทางกองทุนจะไม่มีนโบายจ่ายเงินปันผลเพราะเป็นแบบเน้นสะสมมูลค่าเพื่อทำกำไรจากส่วนต่างของราคาหน่วยลงทุน

ตลาดเศรษฐกิจจีนนั้นถือเป็นตลาดที่เติบโตอย่างก้าวกระโดดจนขึ้นมาเป็นแนวหน้าของโลกได้ภายในระยะเวลาอันสั้น ดังนั้นถ้าใครที่อยากเพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนมากขึ้นก็ไม่ควรพลาดการลงทุนในตลาดนี้ ซึ่งกองทุน SSF ตัวนี้เองก็ได้เน้นการลงทุนในตลาดจีน โดยรวมทั้งจีน ฮ่องกงและไต้หวัน หรือที่หลายคนอาจจะเรียกการลงทุนในตลาดนี้ว่า Greater China กองทุนนี้จะไม่ได้มีการลงทุนในกองทุนหลักเพียงแค่ตัวใดตัวหนึ่ง แต่จะจัดสรรกระจายการลงทุนไปยังสินทรัพย์ต่าง ๆ ตามความเหมาะสมกับสถานการณ์ โดยมีทั้ง ETFs กองทุนหลักต่างประเทศและลงทุนในหุ้นโดยตรงเป็นรายตัว

ทางกองทุนนั้นมีกลยุทธ์แบบเชิงรุกหรือ Active Management เมื่อเทียบกับดัชนีชี้วัดแล้วพบว่ามีมูลค่าสูงกว่านับตั้งแต่จัดตั้งกองทุน ในช่วงปีก่อนจะเกิดสถานการณ์โรคระบาด Covid-19 นั้นพบว่ามีมูลค่าสูงกว่าดัชนีชี้วัดด้วยเช่นกัน แต่หลังเผชิญกับสถานการณ์ดังกล่าวนั้นมีมูลค่าต่ำกว่า จึงจะต้องรอการฟื้นตัวในระยะยาว กองทุนนี้จะไม่มีนโบายจ่ายเงินปันผลและมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน

โลกาภิวัฒน์และการเปลี่ยนแปลงเทคโนโลยีนั้นเป็นเทรนด์หลักที่จะมีผลต่อการดำรงชีวิตของมนุษย์ในอนาคต ดังนั้นกิจการที่มีความเกี่ยวข้องกับเทรนด์ดังกล่าวย่อมจะต้องมีโอกาสในการทำกำไรจากการเติบโต กองทุน SSF ตัวนี้จึงเลือกลงทุนตามธีมนี้ผ่านกองทุน Baillie Gifford Worldwide Long Term Global Growth Fund, Class B USD Acc ที่จะมีการคัดเลือกหุ้นจากทั่วโลก โดยพิจารณาจากปัจจัยพื้นฐาน โดยจะเลือกอุตสาหกรรมที่จะลงทุนอย่างน้อย 6 กลุ่ม และมาจากอย่างน้อย 6 ประเทศ มีการลงทุนแบบกระจุกตัวในบางส่วนแต่จะเน้นหลักทรัพย์ที่มีความน่าเชื่อถือ

กองทุนนี้จะมีกลยุทธ์แบบ Active Management ให้มีผลการดำเนินงานที่สูงกว่าดัชนีชี้วัดอย่าง MSCI ACWI Gross Total Return USD Index ซึ่งผลการดำเนินงานแบบ YTD หรือยอดสะสมตั้งแต่ต้นปีย้อนกลับนั้นมีมูลค่าสูงกว่าดัชนีชี้วัด รวมไปถึงระยะสั้น 3 เดือน อีกทั้งทางกองทุนเองก็ยังมีนโยบายในการจ่ายเงินปันผล โดยจะจ่ายก็ต่อเมื่อกองทุนนั้นสามารถสร้างกำไรจากผลการดำเนินงาน และเงินปันผลที่คำนวณได้จะต้องไม่ต่ำกว่า 0.25 บาทต่อหน่วยลงทุน

กองทุน SSF ตัวนี้จะเป็นกองทุนที่มีกลยุทธ์แบบ Passive Management เคลื่อนไหวตามดัชนีที่มีชื่อวา S&P North American Expanded Technology Sector Index  ซึ่งเป็นดัชนีที่ใช้วัดผลตอบแทนของหุ้นกลุ่มเทคโนโลยีและกลุ่มที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยีที่อยู่ในอุตสาหกรรม Communication Service และ Consumer Discretionary จากทั้งสหรัฐอเมริกาและแคนาดา ตัวอย่างเช่น Microsoft, APPLE, Amazon, Google และ Visa เป็นต้น ถือได้ว่าเป็นกลุ่มหุ้นที่ยังคงน่าจับตามอง เนื่องจากเป็นผู้นำตลาดในปัจจุบันและมีแนวโน้มเติบโตในอนาคต

แม้ว่าจะมีการลงทุนในต่างประเทศ แต่ทางกองทุนก็มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนที่ไม่ต่ำกว่า 90% ทำให้ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาของกองทุนนั้นมีความใกล้เคียงและสอดคล้องกับมูลค่าของดัชนีชี้วัดดังกล่าว นอกจากนี้ยังไม่ได้มีนโยบายในการจ่ายเงินปันผล เน้นการสะสมมูลค่าของราคาหน่วยลงทุน ทั้งนี้เป็นกองทุนที่มีการลงทุนกระจุกตัวทั้งในกลุ่มอุตสาหกรรมเดียวและประเทศเดียว จึงมีความเสี่ยงในระดับสูงที่คุณอาจจะต้องขาดทุนหรือเสียเงินลงทุนขั้นต้น