10 กองทุนรวมบัวหลวง ตัวไหนดี ปี 2024 กองทุนหุ้น SSF RMF

กองทุนบัวหลวงตัวนี้การันตีด้วยระดับ 5 ดาวจาก Morningstars เลือกลงทุนในหุ้นจากอุตสาหกรรมที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยีเป็นหลัก โดยจะคัดเลือกทั้งบริษัทที่มีความสำคัญต่อวงการเทคโนโลยีและบริษัทที่คิดค้นนวัตกรรมใหม่ ๆ ซึ่งอาจจะกลายเป็นเทรนด์ในอนาคต ขอบข่ายการลงทุนของกองทุนนี้จะอยู่ที่ต่างประเทศเป็นหลัก โดยประเทศเหล่านั้นมักจะเป็นผู้นำเทคโนโลยีของโลก ได้แก่สหรัฐอเมริกา ไต้หวัน เกาหลีใต้และญี่ปุ่น

ผลการดำเนินงานของกองทุนนั้นเพิ่มขึ้นมากกว่าตอนที่จัดตั้งกองทุน และจะพบว่าในช่วงระยะเวลา 3 - 5 ปี จะมีผลเป็นบวก เหมาะสำหรับคนที่สามารถถือหน่วยลงทุนได้ในระยะยาว แม้ว่าจะมีความเสี่ยงอยู่ในระดับ 7 จากการลงทุนกระจุกตัวอยู่ในกลุ่มอุตสาหกรรมเดียวกัน แต่ก็พบว่าช่วงที่ตลาดซบเซานั้น ทางกองทุนมีผลขาดทุนที่น้อยกว่าค่าเฉลี่ยและดัชนีชี้วัด จึงนับได้ว่าเป็นกองทุนที่มีการบริหารจัดการความเสี่ยงได้อย่างมีประสิทธิภาพ กองทุนนี้ไม่มีนโยบายจ่ายเงินปันผล เพราะเน้นการสะสมมูลค่าของหน่วยลงทุน เพื่อช่วยให้คุณทำกำไรจากการขายในอนาคต

กองทุนนี้จะเลือกลงทุนในหุ้นจากกลุ่มธุรกิจที่เกี่ยวกับปัจจัย 4 อันได้แก่ อาหาร ที่อยู่อาศัย เครื่องนุ่งห่มและยารักษาโรค โดยต้องเป็นหุ้นที่มีพื้นฐานดี และยังมีราคาซื้อขายที่ต่ำกว่ามูลค่าแท้จริง เพราะมักจะสะท้อนให้เห็นถึงแนวโน้มเติบโตได้มากขึ้นในอนาคต ช่วยให้คุณทำกำไรจากส่วนต่างราคาดังกล่าวได้ กองทุนนี้จะมีไม่มีความเสี่ยงที่เกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงของอัตราแลกเปลี่ยนเพราะเลือกลงทุนในประเทศไทยเป็นหลัก

หุ้นหลัก ๆ ที่อยู่ในพอร์ตของกองทุนดังกล่าวนั้นจะได้แก่ CPALL, MK, BDMS และ Minor ซึ่งถือเป็นกิจการระดับต้น ๆ ในกลุ่มอุตสาหกรรมด้านปัจจัย 4 ผลการดำเนินงานของกองทุนที่ผ่านมาในช่วงระยะเวลา 3 เดือน 6 เดือนและ 1 ปี นั้นทำกำไรเพิ่มขึ้นจากเดิม อีกทั้งยังมีมูลค่าสูงกว่าดัชนีชี้วัด มีนโยบายในการจ่ายเงินปันผล โดยปีที่ผ่านมานั้นก็มีการจ่ายเงินปันผล 2 ครั้งต่อปี ช่วยเพิ่มผลตอบแทนในช่วงที่คุณถือหน่วยลงทุนอยู่ด้วย

กองทุนบัวหลวง B-ASIA จะมีการลงทุนในกองทุนหลักจากต่างประเทศอย่าง Invesco Funds - Invesco Asian Equity Fund ไม่ต่ำกว่า 80% ซึ่งกองทุนหลักในต่างประเทศจะเน้นลงทุนในภูมิภาคเอเชียที่ไม่รวมประเทศญี่ปุ่น ออสเตรเลียและนิวซีแลนด์ โดยจะคัดเลือกหุ้นจากบริษัทที่มีมูลค่าทางการตลาดและสภาพคล่องสูง อีกทั้งยังมีศักยภาพในการเติบโตอย่างต่อเนื่อง เพื่อเพิ่มการสะสมมูลค่าให้กับเงินลงทุนในระยะยาว

กองทุนนี้มีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนไม่น้อยกว่า 75% มีการลงทุนในประเทศจีน เกาหลีใต้และอินเดียเป็นลำดับต้น ๆ เนื่องจากมีการเติบโตทางเศรษฐกิจอย่างต่อเนื่อง จากผลการดำเนินงานที่ผ่านมาของกองทุนนั้นพบว่ามีมูลค่าเหนือกว่าดัชนีชี้วัดของกองทุน และเมื่อเปรียบเทียบระยะเวลาในการลงทุน พบว่าทางกองทุนจะเริ่มมีกำไรในช่วงระยะเวลา 3 ปี ขึ้นไป จึงเหมาะสำหรับการถือในระยะยาว

สำหรับคนที่มองหากองทุนรวมหุ้นไทยก็ควรจะลองพิจารณากองทุนบัวหลวงตัวนี้ โดยเป็นกองทุนที่คัดเลือกหุ้นธุรกิจในไทยที่มีปัจจัยพื้นฐานดีและมีแนวโน้มเติบโตในอนาคต อันได้แก่ CPALL, AOT, BBL และ SCBX เป็นต้น มุ่งเน้นการสร้างผลตอบแทนในระยะปานกลางและระยะยาว เหมาะเป็นอย่างยิ่งสำหรับคนที่อยากลงทุนในหุ้นไทยแต่อาจจะมีงบประมาณในการลงทุนที่จำกัด โดยใช้เงินลงทุนขั้นต่ำอยู่ที่ 500 บาท

ผลการดำเนินงานของกองทุนนี้จากระยะเวลาที่ผ่านมา พบว่าในระยะเวลา 1 ปีนั้นจะมีมูลค่าสูงและยังเอาชนะค่า Benchmark ของกองทุนซึ่งก็คือดัชนี SET TRI ได้ แม้จะมีช่วงที่ขาดทุนแต่ก็อยู่ในระดับใกล้เคียงกับดัชนีชี้วัดของตลาด กองทุนนี้ยังมีการจัดตั้งมายาวนาน ซึ่งเมื่อดูผลการดำเนินงานในปัจจุบันเทียบกับตอนจัดตั้งกองทุนก็เติบโตขึ้นเป็นอย่างมาก และยังมีอัตราส่วนหมุนเวียนการลงทุนต่ำ เหมาะกับการถือระยะยาว

กองทุนนี้จะมีจุดประสงค์เพื่อสะสมมูลค่าอย่างมั่นคงเพื่อให้คุณได้เงินก้อนเอาไว้ใช้ในยามเกษียณ โดยจะมีการผสมผสานการลงทุนทั้งตราสารหนี้และตราสารทุน มีสัดส่วนของตราสารหนี้อยู่ที่ไม่ต่ำกว่า 70% ลงทุนทั้งในประเทศและต่างประเทศ โดยจะลงทุนในต่างประเทศไม่เกิน 15% เพราะการกระจายการลงทุนไปในหลาย ๆ ส่วนจึงทำให้มีความเสี่ยงปานกลาง จากพอร์ตการลงทุนจะพบว่าเน้นทรัพย์สินอย่างพันธบัตรและหุ้นกู้เป็นหลัก

ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาของกองทุนนั้นมีมูลค่าสูงกว่าดัชนีชี้วัดในบางปี และยังมี ผลขาดทุนสูงสุดในระดับที่ต่ำ อีกทั้งยังมีอัตราส่วนหมุนเวียนของการลงทุนค่อนข้างน้อย แสดงให้เห็นถึงประสิทธิภาพในการบริหารกองทุนได้เป็นอย่างดี ทำให้ลดความเสี่ยงที่จะขาดทุน และลดค่าใช้จ่ายที่อาจจะทำให้คุณได้ผลตอบแทนน้อยลงไปด้วย แม้จะใช้ในการลดหย่อนภาษีไม่ได้ แต่ก็มีความยืดหยุ่นให้คุณซื้อขายหน่วยลงทุนได้ทุกเวลา

กองทุนบัวหลวงตัวนี้ได้รับการการันตี 4 ดาวจาก Morningstar มีชื่อว่า กองทุนรวมคนไทยใจดี ซึ่งธีมการลงทุนก็สอดคล้องกับชื่อกองทุน โดยเลือกลงทุนในบริษัทในประเทศไทยที่มีความรับผิดชอบต่อสังคมใน 4 ด้าน ได้แก่ สิ่งแวดล้อม สังคม ธรรมาภิบาล และการต่อต้านคอร์รัปชั่น แน่นอนว่าบริษัทที่มีข้อดีในด้านเหล่านี้มักจะเป็นบริษัทที่มีพื้นฐานดีและมั่นคงในระยะยาวอีกด้วย ตัวอย่างเช่นบริษัท CPALL, BDMS, AOT และ MK

กองทุนนี้ไม่มีนโยบายจ่ายเงินปันผล เนื่องจากเน้นสะสมมูลค่า ผลการดำเนินงานของกองทุนในอดีตนั้นพบว่าในบางปีสามารถเอาชนะ Benchmark ซึ่งก็คือดัชนี SET TRI ได้ และยังมีผลขาดทุนน้อยกว่าดัชนีชี้วัดในช่วงที่ตลาดมีภาวะขาลงอีกด้วย จึงถือได้ว่ามีดุลยพินิจในการบริหารกองทุนได้อย่างเหมาะสม อีกทั้งยังมีผลการดำเนินงานในเกณฑ์ดีมากเมื่อเทียบกับกองทุนอื่น ๆ ที่อยู่ในกลุ่มประเภทเดียวกันอีกด้วย

อินเดีย เป็นตลาดเศรษฐกิจที่การเติบโตของ GDP อย่างต่อเนื่องมาโดยตลอด และยังมีขนาดใหญ่เป็นอันดับ 5 ของโลก จึงเป็นตลาดที่มีความน่าสนใจ เช่นเดียวกับกองทุนบัวหลวงที่พยายามเจาะกลุ่มตลาดดังกล่าวผ่านกองทุนหลักอย่าง RAMS Investment Unit Trust - India Equities Portfolio Fund II ซึ่งมีกลยุทธ์การบริหารแบบ Active Management เพื่อเอาชนะตัวชี้วัดอย่างดัชนี MSCI India เพิ่มโอกาสสร้างผลตอบแทนมากขึ้น

กองทุนนี้จะมีการเลือกหุ้นทั้งจากบริษัทขนาดกลางและขนาดใหญ่ มีทั้งกลุ่มอุตสาหกรรมการเงิน ไอทีและสินค้าฟุ่มเฟือย ทำให้มีการกระจายความเสี่ยงของการลงทุนได้ดี และเมื่อเทียบกับตัวชี้วัดของกองทุน พบว่าผลการดำเนินงานในอดีตบางปีนั้นมีมูลค่ามากกว่าดัชนี MSCI India และยังมีมูลค่าเป็นบวกในช่วงที่ดัชนีมีมูลค่าติดลบอีกด้วย อีกทั้งยังมีมูลค่าสูงกว่าค่าเฉลี่ยจากกองทุนอื่น ๆ ในกลุ่มเดียวกันได้ในหลายปี

กองทุนบัวหลวงตัวนี้เป็นกองทุนประเภท SSF ซึ่งหากถือหน่วยลงทุนครบตามกำหนดเงื่อนไขก็สามารถนำมาลดหย่อนภาษีได้ โดยธีมการลงทุนของกองทุนนี้จะเป็นรูปแบบผสม ซึ่งจะลงทุนในหลักทรัพย์ที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์ SET และ mai ไม่เกิน 70% ที่เหลือจะเป็นการลงทุนในตราสารหนี้ทั้งจากภาครัฐและภาคเอกชน ไม่ว่าจะเป็นหุ้นกู้ หรือพันธบัตรรัฐบาล เพื่อเป็นการกระจายความเสี่ยงให้อยู่ในระดับปานกลาง

ผลการดำเนินงานในอดีตของกองทุนนั้น ยังไม่มีช่วงที่เอาชนะมูลค่าของดัชนีชี้วัดได้ แต่อยู่เหนือค่าเฉลี่ยของกองทุนอื่น ๆ ในกลุ่มเดียวกัน นอกจากนี้ยังมีนโยบายจ่ายเงินปันผล ซึ่งดูจากประวัติแล้วมีการจ่ายเงินปันผล 2 ครั้งต่อปี ซึ่งเป็นการเพิ่มรายได้หากคุณยังต้องการถือหน่วยลงทุน กองทุนนี้เหมาะสำหรับผู้ที่สามารถถือหน่วยลงทุนได้เป็นระยะเวลานานถึง 10 ปี โดยที่ไม่มีความจำเป็นต้องใช้เงินลงทุนดังกล่าว

หากใครมองหากองทุนเพื่อนำไปใช้ประโยชน์ในการลดหย่อนภาษี ก็ลองรับกองทุนบัวหลวงตัวนี้ไปพิจารณาดู ซึ่งนโยบายการลงทุนของกองทุนนี้จะเน้นตราสารทุนของธุรกิจที่ดำเนินกิจการเกี่ยวกับโครงสร้างพื้นฐานของระบบเศรษฐกิจไทย เช่น บริษัทในกลุ่มพลังงานและสาธารณูปโภค พัฒนาอสังหาริมทรัพย์ วัสดุก่อสร้าง สินค้าอุตสาหกรรม ขนส่งและโลจิสติกส์ เทคโนโลยี สารสนเทศและการสื่อสาร เป็นต้น

ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาของกองทุนนั้นมีมูลค่ามากกว่าตัวชี้วัดซึ่งก็คือ ดัชนี SET TRI ได้ในบางปี และผลการดำเนินงานก็เป็นบวกอย่างสม่ำเสมอ เมื่อเทียบกับช่วงระยะเวลา 1 ปี 5 ปี 10 ปี ไปจนถึงตั้งแต่จัดตั้ง ทางกองทุนจะไม่จ่ายเงินปันผล ดังนั้นผู้ถือหน่วยลงทุนจะสร้างผลตอบแทนผ่านกำไรที่เกิดขึ้นจากการขายหน่วยลงทุน โดยจะขายได้เมื่อผู้ถือหน่วยลงทุนมีอายุครบ 55 ปีบริบูรณ์เพื่อไม่ให้ผิดเงื่อนไขลดหย่อนภาษี

ทอง เป็นสินทรัพย์ทางเลือกที่ป้องกันเงินเฟ้อได้ เนื่องจากสินทรัพย์อื่น ๆ มักจะอิงตามมูลค่าของเงิน หากคุณมีเงินลงทุนไม่มาก ก็สามารถเลือกลงทุนในกองทุนที่เกี่ยวกับทองได้ เช่นเดียวกับกองทุนบัวหลวงตัวนี้ที่นอกจากจะมีการลงทุนในทองเป็นหลักแล้ว ยังสามารถนำมาใช้ในการหักลดหย่อนภาษี หากคุณถือครบกำหนดตามเงื่อนไข จะมีการลงทุนในต่างประเทศ โดยมีกองทุนหลักอย่าง SPDR Gold Trust

ทางกองทุนจะป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการ และไม่มีการจ่ายเงินปันผล มีกลยุทธ์การบริหารแบบ Passive Management ให้ผลการดำเนินงานมีความใกล้เคียงกับดัชนีราคาทองคำในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ ซึ่งที่ผ่านมามีความใกล้เคียงแต่อาจจะมีส่วนต่างที่เกิดขึ้นจากอัตราแลกเปลี่ยน จะมีช่วงระยะเวลาที่ผลการดำเนินงานนั้นติดลบ แต่เมื่อเทียบกับตอนจัดตั้งแล้วนับว่ามีมูลค่าเพิ่มขึ้น