10 กองทุน SCB ตัวไหนดี ปี 2025 ปันผล ตราสารหนี้

กองทุน SCB ตัวนี้ได้รับการการันตี 5 ดาว จาก Morningstar โดยเป็นกองทุนรวมตราสารหนี้ เน้นการลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้นจากต่างประเทศที่มีอายุเฉลี่ยไม่เกินกว่า 3 เดือน ซึ่งประเทศหลักที่ออกตราสารหนี้เหล่านี้จะได้แก่สหรัฐอเมริกา กาตาร์ และมาเก๊า ใช้กลยุทธ์การบริหารกองทุนแบบ Active มีตัวชี้วัดคือ  BofA Merrill Lynch US 3-month Treasury Bill 100% ที่ปรับด้วยอัตราแลกเปลี่ยนเป็นสกุลเงินบาท ณ วันที่คำนวณผลตอบแทน

ทรัพย์สินที่ลงทุนโดยส่วนใหญ่จะเป็นตั๋วเงินคลังเช่น พันธบัตรรัฐบาลสหรัฐอเมริกา และประเทศญี่ปุ่นในเรื่องของการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน ทางกองทุนจะเลือกป้องกันตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน และไม่มีนโยบายนการจ่ายเงินปันผล กองทุนนี้มีความเสี่ยงอยู่ในระดับกลาง เมื่อเทียบผลการดำเนินงานปีที่ผ่าน ๆ มานั้นมักจะมีมูลค่าสูงติดอันดับต้น ๆ ในกลุ่มกองทุนรวมตราสารหนี้อยู่เสมอ กำหนดเงินลงทุนขั้นต่ำครั้งแรกและครั้งถัดไปอยู่ที่ 1,000 บาท 

เชื่อว่าหลายคนมีความสนใจอยากจะลงทุนในต่างประเทศแต่ก็ไม่รู้ว่าจะเริ่มต้นอย่างไรดี กองทุน SCB ตัวนี้ถือได้ว่าเป็นตัวเลือกที่น่าสนใจที่คุณควรจะเก็บเอาไว้พิจารณา โดยมีกองทุนหลักต่างประเทศอย่าง DWS Invest CROCI Sectors Plus Share Class FCH (P) ที่เน้นการลงทุนในกลุ่มประเทศที่พัฒนาแล้ว และมีการคัดเลือกหุ้นเพื่อลงทุนจาก 3 อุตสาหกรรมเด่น ๆ จากนั้นก็พิจารณาหุ้นที่มีค่า CROCI Economic P/E ที่ต่ำ จากแต่ละอุตสาหกรรม

การคัดเลือกหุ้นด้วยวิธีที่พิจารณาจากค่า P/E นั้นยังเหมาะสำหรับกลุ่มคนที่มีไอเดียลงทุนแบบเน้นคุณค่า ทางกองทุนมีกลยุทธ์ในการบริหารแบบ Active Management และไม่มีนโยบายในการจ่ายปันผล มีการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน ผลการดำเนินงานในรอบ 1 ปี 3 ปี และ 5 ปีนั้น มีมูลค่ามากกว่าดัชนีชี้วัด และเมื่อเทียบกับค่าเฉลี่ยจากกองทุนในกลุ่มเดียวกันนั้นมีมูลค่ามากกว่าเสมอ

ดัชนี S&P 500 นั้นเป็นดัชนีที่สามารถสะท้อนภาพรวมเศรษฐกิจของสหรัฐอเมริกาได้ดีที่สุด จึงทำให้หลายคนมักจะยึดดัชนีดังกล่าวเป็นตัวอ้างอิงในการลงทุน เช่นเดียวกับกองทุน SCB ตัวนี้ที่จะลงทุนในกองทุน IShares Core S&P 500 ETF ซึ่งเป็นกองทุนที่เกิดจากการรวมเอาหุ้นที่เป็นองค์ประกอบของดัชนี S&P 500 โดยใช้กลยุทธ์ในการบริหารกองทุนแบบ Passive Management ให้ได้ผลการดำเนินงานที่มีมูลค่าใกล้เคียงกับดัชนีดังกล่าว

กองทุนนี้แม้จะมีการลงทุนในต่างประเทศแต่ก็มีการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนไม่ต่ำกว่า 90% อีกทั้งยังมีค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับกองทุนค่อนข้างต่ำ ทำให้ผลการดำเนินงานของกองทุนมีมูลค่าใกล้เคียงกับดัชนี S&P 500  นอกจากนี้มูลค่าขั้นต่ำของเงินที่ใช้ในการซื้อหน่วยลงทุนครั้งแรกและครั้งถัดไปนั้นอยู่ที่เพียง 1 บาทเท่านั้น จึงเป็นกองทุนที่น่าสนใจสำหรับผู้ที่เริ่มต้นลงทุนในตลาดหุ้นอเมริกา

กองทุน SCB ตัวนี้จะเน้นลงทุนในตลาดหุ้นญี่ปุ่น ซึ่งตลาดหุ้นญี่ปุ่นนั้นมีมูลค่าสูงเป็นอันดับ 2 ของโลกมายาวนาน และประเทศญี่ปุ่นเองก็จัดอยู่ในกลุ่มประเทศพัฒนาแล้ว ทำให้ตลาดหุ้นดังกล่าวยังได้รับความสนใจจากนักลงทุนอย่างสม่ำเสมอ ทางกองทุนจะเลือกใช้กลยุทธ์แบบ Passive เน้นผลการดำเนินงานของกองทุนให้มีความใกล้เคียงกับดัชนี Nikkei225 ซึ่งเป็นดัชนีที่รวบรวม 225 หุ้นบริษัทญี่ปุ่นที่มีความแข็งแกร่ง

นอกจากคุณจะสร้างผลตอบแทนจากการซื้อขายหน่วยลงทุนแล้ว ยังมีโอกาสได้รับผลตอบแทนในรูปแบบของเงินปันผลในระหว่างที่ถือหน่วยลงทุนของกองทุนนี้อีกด้วย ซึ่งมีการจ่ายเงินปันผลอย่างต่อเนื่องเป็นประจำทุกปี กองทุนนี้ยังมีการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนถึง 90% และมีการเก็บค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับกองทุนในอัตราที่ต่ำ ทำให้มีมูลค่าของผลการดำเนินงานที่สูงกว่ามูลค่าดัชนี Nikkei225 ที่ถูกปรับด้วยอัตราแลกเปลี่ยน

การลงทุนในกองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพหรือ RMF นั้นสามารถนำมาใช้ในการหักลดหย่อนภาษีได้ แต่ก็ต้องอยู่ในกรอบระยะเวลาเงื่อนไขในการถือหน่วยลงทุน ดังนั้นทรัพย์สินที่กองทุนเลือกลงทุนจึงมีความสำคัญ เช่นเดียวกับกองทุน RMF จาก SCB ตัวนี้ที่เลือกลงทุนในหุ้นของบริษัทที่ทำธุรกิจเกี่ยวกับโครงสร้างพื้นฐานจากทั่วโลก เพื่อสร้างผลตอบแทนจากราคาหลักทรัพย์ที่เพิ่มขึ้น เนื่องจากหุ้นเหล่านี้มักจะมีการเติบโตอย่างต่อเนื่องในระยะยาว

กองทุนนี้มีการลงทุนในต่างประเทศ โดยมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน ผลการดำเนินงานที่ผ่านมาของกองทุนนั้นจะพบว่าในระยะเวลา 3 ปีเป็นต้นไปจะเริ่มมีกำไร ทางกองทุนไม่มีนโยบายจ่ายเงินปันผล เพื่อสะสมมูลค่าของหน่วยลงทุนให้ได้มากที่สุดในอนาคต เงินลงทุนขั้นต่ำสำหรับการลงทุนครั้งแรกและครั้งถัดไปนั้นจะอยู่ที่ 1,000 บาท

หากคุณเป็นนักลงทุนสายกลางที่มุ่งหวังผลตอบแทนที่มากขึ้นแต่ก็ยังกังวลกับความเสี่ยงในการลงทุน กองทุน SCB ตัวนี้อาจจะเป็นสิ่งที่คุณกำลังมองหา เนื่องจากเป็นการลงทุนแบบผสมทั้งในทรัพย์สินประเภทตราสารหนี้ ตราสารทุน ตราสารกึ่งหนี้กึ่งทุน เงินฝากและหน่วยลงทุนในกองทุนต่าง ๆ  โดยการจัดสรรและกระจายการลงทุนนั้นจะขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน จึงมีความยืดหยุ่นตามสถานการณ์

กองทุนนี้จะมีกลยุทธ์การบริหารแบบ Active เทียบกับตัวชี้วัด 3 ตัวคือ อัตราดอกเบี้ยเงินฝากประจำ 1 ปี เฉลี่ยจาก 3 ธนาคารใหญ่ ผลตอบแทนจากพันธบัตรรัฐบาลอายุ 1 - 3 ปี และดัชนี SET TRI  พบว่าในบางปีกองทุนจะมีผลการดำเนินงานที่มากกว่าตัวชี้วัดดังกล่าว แต่ก็มีบางปีที่ขาดทุนและมีมูลค่าน้อยกว่า ทั้งนี้ในช่วงระยะสั้นตั้งแต่ 3 - 6 เดือนนั้นจะมีมูลค่าเหนือกว่าตัวชี้วัด จึงเป็นกองทุนที่เหมาะกับการใช้พักเงินสดในระยะไม่เกิน 1 ปี

กองทุน SCB ตัวนี้เป็นกองทุนประเภท RMF หรือ กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ ซึ่งสามารถนำไปใช้หักลดหย่อนภาษี อีกทั้งยังช่วยให้คุณเก็บสะสมเงินก้อนไว้ใช้ในยามเกษียณได้ โดยทรัพย์สินที่กองทุนดังกล่าวเลือกลงทุนจะเป็นหุ้นสามัญที่จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยและต้องเป็นองค์ประกอบของดัชนี SET 50 ที่รวบรวมหุ้นจากบริษัทที่มีมูลค่าสูงและมีปริมาณการซื้อขายมากอย่างสม่ำเสมอ

ลักษณะกลยุทธ์ในการบริหารกองทุนนี้จะเป็นแบบ Passive คือจัดสรรหุ้นในพอร์ตให้อิงตามดัชนี SET 50 เพื่อให้ได้ผลการดำเนินงานที่ใกล้เคียงกัน เหมาะสำหรับคนที่สนใจหุ้นไทยและอยากจะใช้ประโยชน์ทางภาษี กองทุนนี้จะไม่มีนโยบายจ่ายเงินปันผล อีกทั้งยังมีค่าใช้จ่ายและค่าธรรมเนียมของกองทุนในอัตราที่ต่ำ โดยปีที่ผ่านมาเรียกเก็บจริงไม่ถึง 1% จึงทำให้มีผลการดำเนินงานในปีที่ผ่าน ๆ มานั้นค่อนข้างใกล้เคียงกับมูลค่าดัชนี SET 50 

หากคุณต้องการผลตอบแทนแบบรวดเร็วและสามารถรับความเสี่ยงได้มาก กองทุน SCB ตัวนี้น่าจะเป็นตัวเลือกที่เหมาะกับคุณ โดยมีกองทุนหลักต่างประเทศอย่าง PIMCO Commodity Real Return Fund ที่จะลงทุนในกลุ่มสินค้าโภคภัณฑ์ อันได้แก่ธุรกรรม สัญญาซื้อขายล่วงหน้าต่าง ๆ รวมไปถึงหุ้นกู้และตราสารหนี้ เพื่อสร้างโอกาสในการทำกำไรมากขึ้นจากการลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์โดยตรงเพียงอย่างเดียว 

เพราะเป็นกองทุนที่มีการถือหน่วยลงทุนในต่างประเทศจึงมีการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนมากกว่า 90% จากผลการดำเนินงานที่ผ่านมาในช่วงระยะเวลา 5 ปี สามารถสร้างผลตอบแทนได้อัตราที่สูงถึง 30% แต่ก็เคยขาดทุนในระดับติดลบ 15% ใช้ระยะเวลาฟื้นตัวจากการขาดทุนประมาณ 1 ปี จึงเป็นกองทุนที่คุณต้องจับระยะเวลาเข้าซื้อและขายออกให้ถูกจังหวะ เพื่อหลีกเลี่ยงความเสี่ยงในการสูญเสียเงินต้นในการลงทุน

กองทุน SCB ตัวนี้เป็นกองทุน SSF หรือกองทุนรวมเพื่อการออม ซึ่งสามารถนำไปใช้ประโยชน์ในการหักลดหย่อนภาษีได้ โดยทรัพย์สินที่ทางกองทุนจะเลือกลงทุนนั้นจะเป็นการผสมระหว่างตราสารหนี้และตราสารทุน ซึ่งสัดส่วนของตราสารทุนจะไม่เกิน 25% และจะเป็นการลงทุนในประเทศเท่านั้น จึงไม่มีความเสี่ยงจากการลงทุนในต่างประเทศ ใช้กลยุทธ์การบริหารกองทุนแบบ Passive เคลื่อนไหวตามตัวชี้วัดที่มาจากดัชนีสำคัญของตราสารหนี้และตราสารทุน

หากคุณต้องการใช้เพื่อหักลดหย่อนภาษีก็จำเป็นต้องถือหน่วยลงทุนตามระยะเวลาและเงื่อนไขที่กำหนด แต่ก็ไม่ต้องกังวลเนื่องจากทางกองทุนเองก็มีนโยบายจ่ายเงินปันผลให้กับผู้ถือหน่วยลงทุน ผลการดำเนินงานนั้นมีมูลค่าเพิ่มขึ้นจากตอนที่ก่อตั้งกองทุน และจากทรัพย์สินที่มีการลงทุนโดยส่วนใหญ่จะเป็นพันธบัตรจากรัฐบาลและรัฐวิสาหกิจซึ่งถือได้ว่ามีความมั่นคง และยังมีการเรียกเก็บค่าใช้จ่ายและค่าธรรมเนียมเกี่ยวกับกองทุนต่ำ

กองทุน SCB ตัวนี้จะเน้นการลงทุนที่เกี่ยวกับสินค้าโภคภัณฑ์อย่างน้ำมันดิบ โดยจะมีการลงทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าน้ำมันดิบ ซึ่งเป็นที่รู้กันดีว่าน้ำมันดิบมีราคาผันผวนค่อนข้างสูง เปลี่ยนแปลงรวดเร็วอยู่ตลอดเวลา สัญญาซื้อขายล่วงหน้าเหล่านี้จะช่วยสร้างโอกาสในการทำกำไรจากส่วนต่างราคาที่มีการเพิ่มขึ้นหรือลดลงได้ ทั้งนี้โอกาสในการทำกำไรสูง ๆ ก็มาพร้อมกับความเสี่ยงต่อการขาดทุนที่มากขึ้นตามไปด้วยเช่นเดียวกัน

กองทุนนี้จะไม่มีนโยบายจ่ายเงินปันผล ใช้กลยุทธ์การบริหารแบบ Passive เคลื่อนไหวตามดัชนี DBIQ Optimum Yield Crude Oil Index Excess Return ที่มีการปรับด้วยอัตราแลกเปลี่ยน ผลการดำเนินงานในช่วงระยะเวลา 5 ปีที่ผ่านมา มีช่วงที่ทำกำไรได้สูงถึง 62.12% แต่ก็มีช่วงที่ขาดทุน 23.38% ระยะเวลาในการฟื้นตัวจากการขาดทุนจะอยู่ที่ประมาณ 1 ปี จึงเป็นกองทุนที่เหมาะกับการเก็งกำไรมากกว่าถือระยะยาว